Pronti all'azione!

 Ciao a tutti,  

Eccoci finalmente pronti per il mio ultimo episodio di questa serie, dove voglio raccontarvi il mio percorso a tutto tondo e ovviamente,  senza filtri!

Buona lettura 😀 

I PRIMI PASSI

Dopo la batosta ricevuta in seguito alla frettolosa copia di cui ti ho raccontato nel precedente articolo, decisi di  iniziare davvero a imbastire il mio portafoglio in modo totalmente autonomo, e tramite delle ricerche su Google, indivuduai rapidamente negli ETF  (ovvero dei Panieri di Azioni) lo strumento ideale per i miei progetti: efficienti, adeguatamente diversificati e con buone prospettive di crescita.

Tuttavia, decisi di approcciarmi in un modo che credevo fosse unico, salvo rendermi conto che in realtà stavo commettendo uno dei classici errori di impostazione. 

Preso dalla buona volontà e da una dose di "sana incoscienza" decisi di acquistare via via molti ETF specifici su singole nazioni.

Trovavo così eccitante possedere indici di Nazioni importanti come il Giappone, il Canada, e ovviamente le immancabili India e Cina...vuoi mica saltare i mercati emergenti!!!

Affiancato a questi ETF estremamente specifici affiancai alcune singole azioni che passai ore ed ore a selezionare con le rudimentali idee che avevo sulla scelta di un titolo.

Ero lanciatissimo, perché le mie azioni (che ovviamente erano tra le più popolari, come Pepsico, Amd e Parker Hannifin) stavano andando alla grande, gli indici di Giappone e India andavano forte e AMD stava raggiungendo il suo record storico.

Pensavo di avere composto il portafoglio perfetto!

Tuttavia, presto mi resi conto dei limiti di una gestione complessa  e che supera le nostre capacità organizzative. 

La azioni avevano trimestrali brillanti, ma perdevano valore sui mercati, ed io non riuscivo a capirne realmente io motivo.

Arrivava il giorno del deposito e non sapevo esattamente cosa comprare e in che quantità.

E sopratutto, il vero nemico di ogni investitore attivo, non sapevo realmente quando era il momento di comprare e di vendere un titolo azionario.

Ben presto, capii che dovevo studiare seriamente, senza perdermi inutilmente dietro ad ogni news di mercato ed informazioni prese a spizzichi e bocconi, ma attraverso dei testi seri e strutturati,e mi feci aiutare da persone molto valide, come il buon Gianni Russo, un ottimo consulente autonomo che non smetterò mai di ringraziare, e a cui vi consiglio di andare a trovare sul suo canale di youtube "Investire Per Vivere".

Compresi subito che era necessario semplificare il portafoglio anziché complicarlo con molto strumenti di difficile gestione, visto il capitale modesto e le conoscenze ancora da affinare.

Capii realmente che investire comporta una inevitabile esposizione al rischio,e che spesso non ne siamo realmente consapevoli riguardo  ai prodotti su cui ci stiamo esponendo.

Per farvi un esempio guardate solo l'indice Nikkei,  il più rappresentativo della Borsa Giapponese:

Dopo il massimo di fine anni '80, l'indice ha ottenuto significative perdite, recuperate solo negli ultimi anni.

Il Nikkey, come il FTSE Mib, sono classici esempi di come esporsi su dei rischi specifici ( come singole azioni, etf settoriali ) possa rappresentare un rischio non pagato adeguatamente dal mercato.

Infatti, oltre al rischio sistemico, ci assumiamo anche il rischio specifico che una azienda, settore o paese riescano  a proseguire la loro crescita; e se i mercati nella loro globalità sono quasi sempre cresciuti nell'arco di cento venti anni, lo stesso non può dirsi su molti asset specifici 

AL LAVORO!

Dopo avere letto e compreso i benefici di una strategia  Passiva e Multi-Asset,  ho deciso di mantenere questo tipo di allocazione e di promuoverne i benefici che si possono ottenere, in ogni contesto economico. 

Così ho accorpato tutte le singole azioni all'interno dell'MSCI World,  un Etf che contiene all'interno più di 1400 aziende per circa il 40% del portafoglio. 

Affiancai una massiccia porzione (35%) ai Bond  Usa di Media e Lunga scadenza

Ed ovviamente non poteva mancare l'oro, la migliore materia prima per diversificare il proprio portafoglio,  e piu recentemente affiancandone una piccola porzione di Rame (15% Oro e 5% Rame).

in questo modo il mio portafoglio mantiene stabilmente una allocazione simile a questk diagramma, quì raffigurato. 

Avere in portafoglio degli ETF che comprendano varie classi di investimento,  ci rende protetti in ogni situazione. 

Spero che questa serie ti sia piaciuta,

E che possa esserti stata di aiuto per evitare di commettere i miei errori.

Possa il tuo percorso (di vita e di investimento) essere più sereno e semplice possibile

Un saluto

Gioele 

Presentazione...Seconda Parte!

Eccoci alla seconda parte del mio percorso, quello che mi ha portato a creare questo blog e a strutturare il mio account su eToro.

Dopo anni di investimenti in un fondo comune poco fruttuoso, sentivo il bisogno di un approccio diverso: qualcosa che mi permettesse di ottimizzare il mio tempo e, soprattutto, di ottenere un rendimento concreto dai mercati.

L’inizio su eToro

La mia scelta è ricaduta su eToro, il famoso broker multi-asset che molti di noi conoscono. Non lo nego: la decisione è stata influenzata dalla sua massiccia presenza pubblicitaria. Ricordo benissimo gli spot in cui un nerd nella sua cameretta copiava con un clic le operazioni di un amico esperto, mentre continuava a giocare ai videogiochi.

L’idea di replicare automaticamente le mosse di trader più competenti mi intrigava: un modo per imparare sul campo e, magari, ottenere un secondo reddito.

L’iscrizione è stata veloce e intuitiva, e non appena ho avuto accesso alla piattaforma mi sono sentito come un bambino in un Luna Park. Tutte le aziende più famose erano lì, a portata di clic: Apple, Microsoft, Tesla, Coca-Cola… wow! Poi c’erano le coppie di valute, le materie prime, gli smart portfolio già pronti e, naturalmente, i trader più seguiti da cui prendere ispirazione.

Il mondo del CopyTrading...

Quando un nuovo utente si iscrive, viene travolto da una quantità enorme di stimoli. L’interfaccia è semplice e immediata, e la vetrina è dominata dai trader più popolari. Questo crea un circolo in cui i veterani guadagnano sempre più visibilità, mentre per chi inizia è molto difficile farsi notare. Ma questa è un’altra storia…

All’inizio ho deciso di testare il copytrading con un conto demo, copiando Fundmanager Zench, un trader con un solido storico di rendimento e un background nel settore bancario. Mi colpiva la sua disponibilità nel rispondere alle domande e la qualità delle analisi settimanali che pubblicava ogni mercoledì.

Ovviamente dopo qualche settimana iniziai a depositare denaro reale con cui operare

Successivamente, ho aggiunto Coolingman, un ragazzo della Malesia con una strategia più semplice ma efficace. Con lui è nato un bellissimo rapporto di corrispondenza, che prosegue ancora oggi. Uno degli aspetti più belli di eToro è proprio questo: creare connessioni con persone lontane, unite dalla stessa passione per i mercati.

Per mesi ho mantenuto una copia passiva, mentre cercavo costantemente nuove informazioni e valutavo altri trader. Avrei potuto semplicemente lasciare lavorare i professionisti e aspettare i risultati, ma dentro di me sentivo un’irrequietezza crescente. Volevo di più.

È qui che ho commesso un grande errore, e voglio condividerlo per chi si trova nella mia stessa situazione.

Invece di avere pazienza e lasciare che i rendimenti maturassero nel tempo, ho deciso di aggiungere un nuovo trader. Lo avevo scoperto da poco: spiegava poco della sua strategia, ma aveva avuto rendimenti incredibili l’anno precedente grazie a un algoritmo proprietario che operava nel mercato del Forex.

Non sapevo praticamente nulla del Forex, né  rischi connessi, ma non ci ho dato peso. In fondo, era lui a fare il lavoro: io dovevo solo copiare e incassare i profitti. Sembrava un’opportunità d’oro.

Dopo qualche mese, però, la sua strategia è cambiata radicalmente. Ha iniziato a puntare su ETF a leva e ha aperto posizioni short sul Nasdaq, proprio mentre il mercato continuava a salire.

L’effetto è stato devastante. In poche settimane, mesi di piccoli guadagni sono stati quasi completamente azzerati. Un colpo durissimo, soprattutto perché era totalmente fuori dalla mia gestione.

Alla fine, ho deciso di abbandonarlo, ma l’amarezza era tanta. Avevo capito che il copytrading può essere uno strumento potente, ma non permette di delegare ciecamente. Vedevo ancora il suo potenziale, ma non ero più disposto a sopportare perdite dovute agli errori altrui.

E così, ho iniziato a considerare un’altra strada: operare in autonomia.

Ma questo… è un’altra storia...e ne riparleremo nella terza parte  😉

Grazie per aver letto la mia esperienza. Spero che possa esserti utile nel tuo percorso.

Ti auguro il meglio, negli investimenti e nella vita.

Gioele

Presentazione...prima di tutto!

 Ecco un nuovo articolo...pronto per voi!

Ho il piacere di condividere il mio percorso nel mondo della finanza e degli investimenti personali.

Innanzitutto, partiamo da dove è tutto iniziato, ad Aprile del 2020.

Tutti voi ricorderete quel periodo, dove eravamo costretti a suon di DPCM ed articoli più o meno mirati a stare in casa, in attesa di sviluppi su una situazione, il Covid, che ora ci sembra molto lontana e risolta, ma in quei monenti, era vissuta con grande preoccupazione. 

Nel mio tempo libero, mi ero approcciato a Gimme5, una famosa App della società AcomeA sgr., e qui avevo iniziato ad imbastire il mio primo piano di accumulo (PAC) attraverso i loro fondi comuni di investimento pre impostati.

L'app era davvero ben fatta, molto intuitiva e al contempo molto efficace, perché permetteva di iniziare davvero ad investire con somme molto piccole.

Inoltre, la società era (e credo lo sia tutt'ora) molto attenta ad educare le persone finanziariamente, fornendo delle TIPS specifiche sui temi più importanti per iniziare a "capirci qualcosa ", e posso confermare che questo tipo di educazione digitale sia stata molto utile nelle prime fasi.

Avevo impostato il mio obbiettivo,  la mia somma impostata mensilmente e sapevo bene che la costanza sarebbe stata l'arma vincente.

Non avevo idea di come fosse composto il fondo bilanciato a cui avevo aderito, Occasionalmente verificavo le performance,  ma nulla di più.

Parallelamente mi ero informato in merito al mercato delle criptovalute,  ed attraverso la piattaforma di Skrill avevo iniziato ad effettuare un piano di accumulo su Bitcoin ed Ethereum gestito nello stesso identico modo di come investivo nel fondo di Gimme5, sempre con lo stesso grande entusiasmo e voglia di costruire un qualcosa di utile per sé stessi.

Tuttavia, il "meccanismo " è durato qualche anno, nel quale mi sono concentrato su altre aree della mia vita, sino a quando ho voluto approfondire  meglio i temi di finanza personale per avere una Maggiore consapevolezza in merito a quanto stessi facendo.

Ho provato a confrontare le prestazioni del mio fondo di Gimme5 che stranamente era sempre leggermente in positivo, ma spesso in perdita, con i principali indici mondiali, come lo Standard and Poor's,  il Nasdaq, e il FTSE MIB.

Ecco, lo scontro è stato impietoso, a dire poco.

Nonostante i mercati avessero raggiunto dei massimi, e avessero effettuato dei forti rimbalzi dopo il 2020 ed il 2022, il mio fondo era ancora "fermo al palo," infatti non avevo nessun tipo di guadagno, ero sempre in pari e volevo comprenderne il motivo.

Scoprii presto che il fondo era totalmente inefficiente,  nonostante le apparenti basse commissioni offerte dalla piattaforma. 

Era esposto in titoli che avevano sottoperformato il mercato (anche se su questo non posso dare una colpa ai gestori, perché la vita presto mi avrebbe fatto capire quanto è difficile scegliere i titoli singolarmente), aveva risentito delle perdite obbligazionarie che abbiamo visto con il rialzo dei tassi post Covid, ed in generale, soffriva di tutte quelle piccole commissioni (ingresso, performance, mantenimento) che inizialmente uno non valuta accuratamente, ma che con gli anni impattano terribilmente sulle performance generali.

Affidarsi ciecamente ad un fondo gestito  senza comprenderne accuratamente i costi nel lungo periodo ed ignorando su cosa sia realmente composto  è un classico errore che sono convinto sia commesso da molti, all'inizio.

Da lì, è partita la mia svolta, con uno studio mirato  ed una prima fase di raccolta di informazioni volta a voler mettere le "mani in pasta" da solo, ed evitare di perdere ulteriore tempo, perché nel frattempo, dopo le favillanti prestazioni del 2021, anche il mercato delle criptovalute si era dimostrato molto ostico, con un profondo bear market che mi ha fatto realmente comprendere quanto fosse volatile e ciclico.

Guardate che crollo dopo il picco di Novembre 2021!

 

Ma...Il mio approdo su Etoro, e i miei primi passi in autonomia, verranno raccontati nella seconda parte!

Al prossimo episodio!

Gioele 

Perchè questo Blog?

Ciao a tutti,

Eccoci per il primo vero articolo di questo Blog.

Ma prima di tutto, perché dovrei scrivere un Blog? In fondo, sappiamo tutti benissimo che ce ne sono già tanti, e per giunta molto validi.

E tu, che magari mi hai conosciuto tramite eToro, perché dovresti leggere i miei contenuti (anche) quì?

Semplice!! 

Perché dopo un anno di creazione di contenuti, ho voluto ritagliare uno spazio TUTTO MIO, dove poter scrivere quello che penso (ovviamente senza dover mandare niente e  nessuno a quel paese!!!), senza la giusta formalità che una piattaforma così seria richiede,e senza nessun tipo di pressione.

Inoltre, voglio essere ancora più coerente con me stesso, e potermi dedicare a pensieri e riflessioni che ho piacere a condividere,  ma che all'interno di un Feed così ampio e competitivo non trovano spazio.

Sia chiaro, durante l'arco di questo primo anno, ho avuto il piacere di conoscere virtualmente molti utenti davvero interessanti e preparati, e le interazioni di qualità non sono mancate.

Inoltre, anche il pubblico più vasto ha apprezzato il mio lavoro, portandomi ad avere oltre venti copiatori e quattrocento followers....niente di particolarmente eccezionale...ma neanche da ultimo dei "pirla"!

Tuttavia, sto realizzando sempre di più quanto sia difficile emergere dalla "massa" di aspiranti trader e investitori che desiderano aumentare il loro livello all'interno del programma, per poter ricevere un secondo reddito direttamente da eToro

Già, perché se non lo sapessi, fino al raggiungimento del livello Champion ( qielli con la stella marrone), tu non becchi una lira, e la maggioranza dei trader, appunto, non viene remunerata.

Stando agli ultimi dati, di circa 3500 Popular Investo presenti, solo 1000 ricevono una vera remunerazione generata dalla loro presenza, dall'Asset Under Management (ovvero il totale dei soldi che hanno in gestione attraverso i copiatori) e dai loro contenuti che devono pubblicare almeno una volta al mese.

E se come me, sei un investitore di buone speranze, ma parti da zero, il percorso, a meno di evidenti picchi di prestazione che ti portino in cima alle graduatorie o agli algoritmi, diventa davvero in salita!

Questo, nelle ultime settimane,  mi ha molto demoralizzato,  perché in fondo, anche se dobbiamo presentare sempre la versione migliore di noi stessi, dietro ai profili ed ai post, ci sono comunque delle persone reali, che come tutte hanno i loro problemi, le loro aspettative, e magari non possono aprirsi realmente per come vorrebbero data la forte competizione  e la forte volubilità del pubblico, che spesso ai primi segnali di pericolo, abbandona rapidamente la nave.

Insomma, spero di non essermi dilungato, ma questa è sostanzialmente una nuova dimensione dove voglio raccontare davvero chi si cela dietro ad un profilo tra i tanti che vedete quando scorrere le varie pagine.

Vi auguro una buona giornata, e voglio ringraziarvi per la lettura del mio Blog.

Gioele 

Benvenuti!

 Benvenuto visitatore  nel mio spazio dedicato alla finanza e agli investimenti su eToro!

Sono Gioele Bovolenta,  un Popular Investor  che punta a costruire un portafoglio solido e sostenibile, con un approccio strategico basato su analisi, diversificazione e orizzonti di lungo termine. Il mio obiettivo è condividere valore attraverso trasparenza, educazione finanziaria e risultati concreti.

Cosa troverai qui:

1. Strategie Chiare: Ogni mossa nel mio portafoglio è pensata e spiegata. Nessuna promessa irrealistica, solo decisioni ben ponderate, e discusse insieme.

2. Educazione Finanziaria: Contenuti pratici per aiutarti a migliorare la tua conoscenza dei mercati e a investire in modo consapevole.

3. Trasparenza Assoluta: Ti mostrerò non solo i successi, ma anche le difficoltà, perché credo che il confronto onesto sia la base per crescere insieme.

Inoltre dedicherò molto volentieri degli articoli ai miei errori più importanti, che potranno esserti da monito per non ripeterli a tua volta!

4. Una Visione a Lungo Termine: Niente corse ai guadagni facili, ma un percorso stabile che tiene conto di rischi e opportunità.

Perché seguirmi?

Ho trasformato la mia esperienza da crypto fan a investitore consapevole, costruendo un portafoglio più equilibrato e adatto ai tempi.

Sono qui per condividere non solo i miei risultati, ma anche le lezioni che ho imparato. La tua crescita conta tanto quanto la mia.

Credo che ogni investitore debba sentirsi padrone delle proprie scelte, e il mio obiettivo è offrirti gli strumenti per farlo.

Se ti interessa un percorso d’investimento chiaro, senza inutili complicazioni, seguimi e scopri di più sul mio portafoglio e sulla mia visione dei mercati!

Iniziamo insieme questo viaggio, e se hai piacere, visita la mia pagina di eToro:

https://etoro.tw/3rl0TcN

A presto,

Gioele